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NRI
BESTWAY事業部
営業主任
岡本 学
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金融ビッグバンの目玉のひとつとして、1998年12月に解禁された銀行における投資信託の窓口販売。解禁から7年が経過した現在(2005年)では、投信残高のうち銀行窓口販売の占める割合は約5割に達しており、“貯蓄から投資へ”の流れを加速する上で重要な役割を果たしています。また銀行にとっても投信販売は収益の柱として欠かせないものになっており、制度改正の側面から見ても、銀行による投信販売はこれからさらに拡大すると予測されています。
もちろん実際に投信販売を行うには、業務プロセスを支えるITシステムの存在が不可欠です。このようなITシステムとして、大きな貢献を果たし続けているのがNRIの「BESTWAY」です。このパッケージソリューションは約110社に導入されており、大手銀行の大半、地方銀行を含めた銀行全体のシェアも7割超に達しているのです。
「NRIでは金融ビッグバンが始まる前から証券関連システムを手がけており、BESTWAYはこれらの既存システムを参考にしながら開発しました」というのは、NRIのBESTWAY事業部で営業主任を務める岡本学。1997年に銀行の一部窓口で投資信託の間貸し販売が始まった時点からBESTWAYは提供されており、複雑な投資信託の仕組みを熟知した上で作られたパッケージの完成度は、当時から高く評価されていたと振り返ります。また、金融業ならではの厳密さを徹底的に求める業務スタイルに対応するため、クオリティにもこだわり続けていると説明します。
BESTWAYの構成は図に示す通り。大きく6つのモジュールから構成されています。
まず｢BESTWAY/AM｣は投信口座管理システムであり、顧客に関する情報管理や約定処理、入出金処理、約定計算、決算処理などを行います。販売チャネルに対するサービスを提供するのが「BESTWAY/FS」であり、ここでは商品説明や用語説明、リスク説明といった情報提供や、注文受付、コンプライアンスチェックといったプロセスを実行します。販売チャネルで行われた顧客対応の履歴は、営業履歴管理システム「BESTWAY/CR」で管理。また本社サイドで必要になるコミッション計算や営業実績管理などの処理は「BESTWAY/VP」によって行えるようになっています。
また「BESTWAY/INS」は保険窓販口座管理システムであり、保険商品に関する口座管理や商品情報管理、申込受付などの処理を担当。「BESTPLAN/MF」は確定拠出型年金に対応した投信口座管理を行います。
これらの複数のシステムモジュールが連携することで、投信販売に関する一連の業務をスムーズに行えるようになっているのです。
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